ライフプラン作成コンサルティングサービス
家計全体の最適化を考えた「ライフプラン作成」
介護費用だけでなく、教育費・老後資金・日々の生活費とのバランスを考えながら、家計全体を最適化するプランを作成します。
- 親の介護費用を支払いながら、自分たちの老後資金をどう確保するか？
- 親が元気なうちに、将来の介護費用を準備する方法とは？
- 今後の収支を見える化し、無理のない貯蓄・投資・保険を考える
「家計の最適化」には、保障の見直しも重要！
現在加入している保険が、本当に今のライフプランに合っているか？ 必要な保障と不要な保障を整理し、最適な形に調整します。
まず、ご自身の理想的な老後を思い描きましょう。
例えば、週末には子どもや孫たちとバーベキューを楽しみ、平日はジムに通ったり、旅行に没頭する。そんな豊かで笑顔あふれる老後を実現したいとお考えではありませんか？
そのためには、親の介護費用や老後資金、資産形成、そして保険を含めたマネープランの重要性を理解し、不安を取り除くことが大切です。
たとえば、親の介護費用や老後資金を安心して準備するためには、計画的な資産形成が必要です。
NISAやiDeCoを活用すれば、税制優遇を受けながら効率よく貯蓄を増やすことができます。
また、ライフプランを作成することで「どのくらいの貯蓄が必要か？どんな保障が本当に必要なのか？」が明確になります。
現在加入している保険がライフプランに適しているのか、無駄な保障がないかを確認し、本当に必要なものだけを残すことで、無駄な支出を抑えながら安心できるプランを作ることができます。
ライフプランを作成するメリット
現在、多くの人が「親の介護費用」「自分の老後資金」「資産形成」「保険の必要性」について悩んでいます。
ライフプランを作成することで…
- 将来の収支を可視化し、不安を減らす
- 貯蓄・投資・保険をバランスよく活用し、最適なマネープランを立てる
- 計画的に資産を形成し、親の介護費用や老後の安心を確保する
「親の介護費用が心配」「老後資金が足りるのか不安」と感じている方は多いのではないでしょうか？
ライフプランを作成し、必要な保障を見極めることで、無理のないマネープランを実現できます。
ライフプラン＋保険の最適化で将来の安心を手に入れる
これまで資産運用や保険の見直しを始めたくても、
- 「何から手をつければいいかわからない」
- 「忙しくて時間がない」
と感じていた方も多いはず。
そこで、ライフプランを作成しながら、保障の最適化を行うことで、今の自分に合ったベストな選択が可能になります。
例えば…
- 貯蓄で備えるべきか？保険でカバーするべきか？ → 必要な保障を見極める
- 今の保険が将来のライフプランに合っているか？ → 無駄な保障を省き、家計を圧迫しない最適化
ライフプランを作成せずに、なんとなく保険を選ぶのではなく、将来必要な費用を試算し、そのうえで最適な対策を取ることが重要です。
「作る時間がない」「めんどくさい」と感じたら、専門家に相談を！
ご自身でプランを作成することも可能ですが、
- 「どの情報を参考にすればいいかわからない」
- 「忙しくて後回しになってしまう」
と感じる方も多いはず。
専門家のサポートを受けることで、効率的かつ的確にライフプランを作成し、将来的な経済的安心感を得ることができます。
お問い合わせフォームから簡単にご相談いただけます。
理想の未来への第一歩を踏み出しましょう！
ライフプラン作成コンサルティングサービス
ライフプラン作成コンサルティングサービスは、口頭だけではなく「見える化」することによって課題が明確になります。
特に、将来の親の介護費用やご自身の老後資金を考えた場合、課題を克服するための具体的な対策を立てることが重要です。
このサービスでは、お客様それぞれに合った最適なプランを設計し、貯蓄・資産形成・保険をバランスよく活用する方法を一緒に検討します。
おおまかな流れは以下の通りです。詳細はお問い合わせください。
① 実現したい目標の設定
お客様との対話を通じて、親の介護費用や老後資金を含めた資産運用の目的を明確化します。
また、家計のリスク管理の一環として、「どのような保障が必要か？」についても整理し、保険の適正化をサポートします。
② 実現シナリオの設定（ゴールごとの資金計画）
ライフプランを作成し、以下のポイントを整理します。
- 必要な金額（親の介護費用、老後資金、教育資金など）
- 優先順位（介護資金を先に確保するか？老後資金を優先するか？）
- 投資期間（短期・中期・長期の視点）
さらに、「保険でリスクをカバーすべきか？」も含め、資産形成と保障のバランスを検討します。
③ 資産配分とNISA・iDeCo・保険の活用
お客様のリスク許容度に応じて、資産配分を決定します。
具体的には、日本株式・外国株式・債券・現金などの資産のバランスを考えながら、NISAやiDeCoの活用方法をご提案します（具体的な商品はあ法律上ご提案することはできませんのでご了承ください）。
また、保険も資産形成の一部と考え、貯蓄型保険・医療保険・介護保険などの活用が有効かどうかを判断します。
「貯蓄で備えるべきか？保険でカバーするべきか？」を見極め、無駄なく最適なプランを構築します。（※特定の保険商品の提案は行いません。）
④ 継続的なレビュー（資産形成＋保険の定期見直し）
資産運用や保険は、一度決めたら終わりではありません。
- 市場の変動により、資産配分のバランスが崩れていないか？
- ライフステージの変化に伴い、保障内容は適切か？（介護費用や老後資金の増減）
定期的な見直しを行い、資産と保障のバランスを適切に調整することで、将来のリスクを抑えながら安心できるマネープランを維持します。
ライフプラン作成をプロと一緒に！
ご自身でライフプランを作ることも可能ですが、
- 「どの情報を参考にすればいいかわからない」
- 「忙しくて後回しになってしまう」
と感じる方も多いのではないでしょうか？
専門家のサポートを受けることで、資産形成と保険のバランスを考えながら、効率的かつ確実なライフプランを作成できます。
２回コース
ライフプラン作成コンサルティングサービス 33,000円（税込）
- 1回目の面談（90分程度）社会保障や資産運用の基礎のご説明。お客様のライフプランなどのカウンセリング
- 2回目の面談（60分）アセットアロケーション（資産配分）のご提案を含む解決プランのご提案
- １カ月間１回限りスポット相談無料（特典）
3回コース
ライフプラン作成コンサルティングサービス 44,000円（税込）
- 1回目の面談（90分程度）社会保障や資産運用の基礎のご説明。お客様のライフプランなどのカウンセリング
- 2回目の面談（60分）アセットアロケーション（資産配分）のご提案を含む解決プランのご提案
- 3回目の面談（120分）1年後の状況変化及び資産状況の確認後、キャッシュフロー分析
- １年間のうち１回限りスポット相談無料（特典）
5回コース
ライフプラン作成コンサルティングサービス 66,000円（税込）
- 1回目の面談（90分程度）社会保障や資産運用の基礎のご説明。お客様のライフプランなどのカウンセリング
- 2回目の面談（60分）アセットアロケーション（資産配分）のご提案を含む解決プランのご提案
- 3回目の面談（60分）3カ月後の状況変化及び資産状況の確認後、キャッシュフロー分析
- 4回目の面談（60分）6カ月後の状況変化及び資産状況の確認後、キャッシュフロー分析
- 5回目の面談（120分）1年後の状況変化及び資産状況の確認後、キャッシュフロー分析
- １年間に１回スポット相談無料（特典）
※2025年3月1日より、3回コースおよび5回コースの内容と料金を変更いたします。
介護の親が老人ホーム入居時の親の簡易CF表作成サービス
介護ヒアリングシートに基づき、親御さんの収支・資産から簡易キャッシュフロー表を作成します。1日で完結したい方にピッタリです。なお、継続的に見直すことは必要ですので、訂正修正しながらご自身で管理運用してください。
相談作成料
ヒアリングシートをもとに作成していきます。簡易キャッシュフロー表の作成費用とご相談料を含めて合計22,000円（税込）が必要になります。ご相談時間は最大120分になります。また、時間が延長になった場合は、延長料金が必要になります。簡易キャッシュフロー表の現状と改善案を一緒に作り上げていきます。1回です。なお、事前にヒアリングシートに記載していただきます。
Information
★3/10/2025
2024年3月4日介護ポストセブンで「高年齢雇用継続給付…」の記事が同サイト内で一時的に人気記事上位（2025年3月10日現在）になりました。
★3/4/2025
2024年3月4日介護ポストセブンで「高年齢雇用継続給付…」の記事が紹介されました。
★2/22/2025
2025年2月22日 日本経済新聞の朝刊「マネーのまなび 親の介護、早めの備え方」の中でコメントが紹介されました。
★2/19/2025
2025年２月19日発行凛咲vol.4の中で「親の介護にかかるお金」に関する記事が紹介されました。
★2/7/2025
2025年２月７日朝日Reライフ.netで「高額療養費制度（高額医療費制度）はどこで申請する? 仕組みと利用方法」の記事が紹介されました。
★1/26/2025
2024年1月26日介護ポストセブンで「高齢の親の【500円玉貯金・小銭貯金】…」の記事が紹介されました。
★1/7/2025
2024年1月7日介護ポストセブンで「マイナ保険証で何が便利になる…」の記事が紹介されました。
★12/21/2024
2024年12月21日日本経済新聞の朝刊「マネーのまなび 高齢者施設、タイプ別の特徴は」の中でコメントが紹介されました。
★12/17/2024
2024年12月17日MY介護の広場の「老人ホーム費用丸わかり」の中で参考で紹介されました。
★12/10/2024
2024年12月10日介護ポストセブンで「在職老齢年金制度…」の記事が紹介されました。
★11/23/2024
2024年11月23日介護ポストセブンで「103万円の壁…」の記事が紹介されました。
★10/29/2024
2024年10月29日介護ポストセブンで「90代女性、２人の孫に…」の記事が紹介されました。
★10/24/2024
2024年10月24日朝日新聞Reライフ.netで「親の介護が必要になったら？負担を軽くするコツとトラブル解決策」の記事が記載されました。
★9/28/2024
2024年9月28日日本経済新聞の朝刊で「介護保険、利用者負担に上限」の中でコメントが紹介されました。
★9/27/2024
2024年9月27日介護ポストセブンで「大地震や台風などの災害時…」の記事が紹介されました。
★9/13/2024
2024年9月13日介護ポストセブンで「80代の母のショートステイ利用料…」の記事が紹介されました。
★8/28/2024
2024年8月28日介護ポストセブンで「認知症で母親の介護…」の記事が紹介されました。
★7/26/2024
2024年7月26日介護ポストセブンで「年金は65歳で受給するか…」の記事が紹介されました。
★6/29/2024
2024年6月29日日本経済新聞の朝刊で「高齢者施設、利用料引上げ」の中でコメントが紹介されました。
★6/23/2024
2024年6月23日日経ヴェリタス第850号「介護と仕事の両立…」の中でコメントが紹介されました。
★6/22/2024
2024年6月22日介護ポストセブンで「20年ぶり新紙幣…」の記事が紹介されました。
★6/6/2024
2024年6月6日朝日新聞Reライフ.netで「65歳以上で介護保険料はどう変わる? 平均額や計算方法をわかりやすく」の記事が記載されました。
★5/28/2024
2024年5月28日介護ポストセブンで「３年ぶり介護保険法改正…」の記事が紹介されました。
★5/2/2024
2024年5月2日介護ポストセブンで「物価高騰による家計を…」の記事が紹介されました。
★5/1/2024
日本FP協会「Journal of Financial Planning 5月号」で記事が紹介されました。
★4/10/2024
2024年4月10日日本経済新聞（夕刊）の「マネーダイニング」の中でコメントが紹介されました。
★3/28/2024
2024年3月28日介護ポストセブンで「成年後見制度のデメリット…」の記事が紹介されました。
★2/23/2024
2024年2月23日介護ポストセブンで「親から子へ資産を相続したい…」の記事が紹介されました。
★1/27/2024
2024年1月27日介護ポストセブンで「高齢の親の認知症が心配。実家を売って…」の記事が紹介されました。
★1/13/2024
2024年1月13日介護ポストセブン「母親の有料老人ホーム代が毎月40万円」長引く介護の費用をどう捻出したらいい？記事が紹介されました。
★12/23/2023
介護ポストセブンで介護用のおむつ代は医療費控除の対象になるの記事が紹介されました。
★11/21/2023
介護ポストセブンで一緒に暮らしてないの母の医療費控除は受けられるの記事が紹介されました。
★10/21/2023
介護ポストセブンで差額ベット代は払わなくていいケースがある！の記事が紹介されました。
★9/26/2023
介護ポストセブンで介護帰省の交通費は工夫次第で節約できる！の記事が紹介されました。
★8/30/2023
小学館「認知症大全」の中で記事が紹介されました。
★8/28/2023
「遺言書を開封しても問題ないの？正しい対処法と注意点」の記事を監修しました。
★8/28/2023
介護ポストセブンに記事が紹介されました。
★7/27/2023
介護ポストセブンに「東京都で増加中！年金で入れる都市型軽費老人ホームとは？」の記事が紹介されました。
★7/26/2023
7月26日の読売新聞（朝刊）の「ＭＯＮＥＹ 所得に応じ税負担軽減」の中でコメントが紹介されました。
★6/9/2023
介護ポストセブンに「特別養護老人ホームは預貯金があると入所できない？」の記事が紹介されました。
★5/9/2023
介護ポストセブンに「80代の父の在宅介護にかかるお金が心配…」覚えておきたい「高額介護サービス費」の仕組みや利用方法についてが紹介されました。
★4/19/2023
介護ポストセブンに年金で入れる「ケアハウス」とは？種類や入居条件、費用、サービスを解説 入居した父親が退去を余儀なくされた実例も【FP解説】が紹介されました。
★4/16/2023
4月16日発行 日経ヴェリタス第788号「差額ベット代払わなくていい？」にコメントが紹介されました。
★3/26/2023
★3/25/2023
日本経済新聞（朝刊）の「特養の費用、減額制度で差 預貯金の変化に注意」のなかでコメントが記載されました。
★2/25/2023
介護ポストセブンに「高齢の親が入院したらいくら？」が記載されました。
★2/23/2023
東京都行政書士会の「空き家問題相談員」に認定されました。
★1/31/2023
介護ポストセブンに記事が掲載されました。
★1/12/2023
介護ポストセブンに記事が掲載されました。
★12/10/2022
介護ポストセブンに記事が掲載されました。
★11/13/2022
有料相談（タイムチャージ）をご希望の方には、無料でのお見積もりを開始いたしました。
★10/30/2022
日経ヴェリタス第764号 「介護保険知って備える」の中でコメントが紹介されました。
★9/17/2022
日本経済新聞（朝刊）で「親の介護費、資産踏まえて」のなかでコメントが紹介されました。
★9/8/2022
介護ポストセブンに記事が記載されました。
★6/25/2022
福井県のホームページに介護経験者としてのインタビューを受けました（NPO法人アラジン様主催）。
★5/15/2022
本日をもちまして、当事務所での事前復活支援金の事前確認は終了いたしました。
★5/3/2022
行政書士事務所として「事業復活支援金の事前確認は5月15日（日）を持ちまして受付終了」となります。
★3/19/2022
「日本経済新聞」（朝刊）24面、介護休業「93日」の使い方でコメントが記載されました。
★2/5/2022
カワムラ行政書士事務所で、「事業復活支援金」の事前確認を開始いたしました。詳しくはコチラ
★1/7/2022
1月15日㈯14時～16時ミニセミナー
★9/15/2021
WEBセミナーご参加ありがとうございました
「介護とお金の問題」
★9/7/2021
WEBセミナーご参加ありがとうございました
「介護とお金の問題」
★6/16/2021
行政書士事務所として「月次支援金」の登録確認機関に登録いたしました。
★5/29/2021
「日本経済新聞」（朝刊）24面にコメントが記載されました。
★3/28/2021
WEBセミナーご参加いただきありがとうございました
「人生100年時代 知らなきゃ損する！介護とお金をこう解決する」
★12/30/2020
2021年1月より「無料相談」もしくは、「有料相談」の選択制となります。
★11/11/2020
セミナーご参加いただきありがとうございました
「人生100年時代 介護不安をどう解決するか」
★11/10/2020
セミナーご参加いただきありがとうございました
「人生100年時代 介護不安をどう解決するか」
★10/17/2020
「日本経済新聞」（朝刊）22面にコメントが記載されました。
★8/22/2020
「日本経済新聞」（朝刊）にコメントが記載されました。
★8/20/2020
「読売新聞」（朝刊）にコメントが記載されました。
★4/13/2020
マイベスト東京に記載されました。
★2/19/2020
介護ポストセブン（WEB版）にコメントが記載されました。
★7/1/2019
FPジャーナルに記事が記載されました。
★10/1/2018
★4/13/2017
週刊新潮にコメントが記載されました。
★11/25/2016
読売新聞に記事が紹介されました。
★11/4/2016
FPジャーナルに記事が紹介されました。
★8/9/2016
THE 21に記事が紹介されました。
★2/29/2016
認知症サポーターに登録
★2/18/2016
女性セブンに記事が紹介されました。
★12/21/2015
12日、21日セミナーご参加ありがとうございました。
★12/6/2015
セミナーお申し込みお早やめに。
★12/12、20日
山梨県立男女共同参画推進センターでセミナーを開催します。
★11/5/2015
女性セブンに記事が紹介されました。
★10/5/2015
提携社会保険労務士の梶原先生がテレビ朝日にマイナンバーについてのコメントが紹介されました。
★9/27/2015
大好評につき無料メール相談12月末まで延長しました。
★8/1/2015
好評につき無料メール相談9月末まで延長しました。
★7/26/2015
セミナーご参加ありがとうございました。
★7/18/2015
セミナーご参加ありがとうございました。
★7/13/2015
7月末日までメール相談無料キャンペーン実施中
★7/8/2015
suumo 介護に記事が紹介されました。
★6/5/2015
ビジネス教育出版社で7月18日（土）セミナー開催
（社会保険労務士 梶原先生とのコラボセミナーになります）
お申し込みはお早めに！
★4/22/2015
セミナーお問い合わせありがとうございます。
★3/19/2015
セミナーご参加ありがとうございました。
★2/27/2015
セミナーお問い合わせありがとうございました。
★1/19/2015
専門家紹介業をはじめました。
詳しくはお問い合わせください。
★年末年始のお知らせ
12/28/2014～1/4/2014
★12/1/2014
momに記事が紹介されました。
★11/3/2014
本日、セミナーのご参加ありがとうございました。
★10/5/2014
介護離職者５年で倍増！
当事務所では無料にて日商簿記３級、FP３級ご提供します。
★9/25/2014
介護年金エンディングプランナー
主催 NPO法人 エンディングコーディネーター協会
教育機関 メディア５
10月4日第1回受講開始
定員人数がありますので、お早めに。
★9/5/2014
介護年金エンディングプランナー認定資格開始
認定講師登録
★8/6/2014
週間新潮に記事が紹介されました。
★6/30/2014
セミナーお問い合わせありがとうございます。
★4/19/2014
セミナーIN市ヶ谷
ご参加ありがとうございました。
★3/8/2014
セミナーIN横浜
（ご参加ありがとうございました）
★2/6/2014
毎日新聞に記事紹介されました。
★12/7/2013発売
12月22日、1月7日号
婦人公論に記事が紹介されました。
★11/8/2013
セミナーIN札幌
（雨の中ありがとうございました）
★11/4/2013
セミナーINビジネス教育出版社
（雨の中ありがとうございました。）
★11/3/2013
介護離職者支援協会
賛同者等大募集
詳細はこちら
★10/30/2013
取材 中央公論新社（婦人公論）
介護とお金
（ありがとうございました）
★9/28/2013
セミナーIN株式会社マザアス、ブロードマインド少額短期保険
ありがとうございました。
★7/22/2013
セミナーINオリックス生命
（ありがとうございました）
★6/20/2013
マネーの達人 掲載
コラムの更新しました。
★6/2/2013
セミナーINビジネス教育出版社
（ありがとうございました）
★5/16/2013
毎日新聞に記事紹介されました。
★3/16/2013
セミナーIN阿佐ヶ谷
（お問合わせありがとうございました）
★3/1/2013
FINACIAL PLANNING 3月号
「介護に果たすFPの役割」
で座談会で記事紹介されました。
★2/10/2013
見つけよう新しいつながり
IN 飯田橋セントラルプラザ
★1/26/2013
セミナーIN阿佐ヶ谷
（お申し込み・お問合わせありがとうございました）
★1/7/2013
教材立ち読みコーナー開設
★1/4/2013
大声で絶対に言えない！！
介護 カネの悩み解決
10問10答
PDF版販売開始
1,050円A4版で全22頁
★11/23/2012
知らなきゃ損！！
間違いのない有料老人ホームの選び方
無料プレゼント
（お問合わせ・お申し込みありがとうございました）
★11/1/2012
介護離職者支援協会に参画
★10/21/2012
セミナーIN株式会社ニチイ学館
介護にかかるお金の話
FPによる介護費用節約術
★10/8/2012
日経ビジネス
日本を救う次世代ベンチャー100
「介護破産を防ぐベンチャー」
で紹介されました。
★10/1/2012
介護保険塾IN荻窪
（お問合わせありがとうございます）
★9/29/2012
知らなきゃ損！！
間違いのない有料老人ホームの選び方
PDF版販売開始。
1,050円 A5判で全42頁
★9/5/2012
高齢者住宅新聞
紹介記事
★8/15/2012
30分無料相談
3名様限定
(お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★8/1/2012
東京新聞セカンドライフ
記載記事
「遠距離介護」
★7/29/2012
介護保険塾IN阿佐ヶ谷
（お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★5/19/2012
無料ミニセミナー開催IN阿佐ヶ谷
（お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★4/28/2012
無料ミニセミナー開催IN荻窪
（お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★3/8/2012
サンプル版ミニセミナー
通信
（お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★3/3/2012
無料ミニセミナー開催IN荻窪
（お問合わせ・お申し込みありがとうございます）
★12/7/2011
本日から2012年1月31日まで
無料レター
（入院・介護に関するマメ知識・・お金編）
進呈中
メールにて送ります。
★12/3 /2011
無料相談・・12月中毎週土曜日実施中（30分）
★11/6/2011
遠距離介護セミナー参加
★10/17/2011
電話による相談実施